以自己的名义办理多张银行卡，再卖给他人，等他人往这张卡里汇钱后，就把这张卡挂失，把钱取出来为自己所用。犯罪嫌疑人赵某婷、周某夫妇等四人，通过这种“卖卡赚钱”、“挂失取钱”的手法，与倒卖银行卡的上家，合作共谋3起诈骗，涉案金额40余万元。

　　最终，经南京市六合区人民检察院起诉，法院以诈骗罪判处被告人赵某婷、周某、刘某某、赵某坤四人一年六个月到六年不等的有期徒刑，并处罚金27万元。

　　“客服”诈骗5万元，没想遭遇“黑吃黑”

　　去年三月份，南京市六合区的朱女士报警称自己被所谓的淘宝客服以“购买的衣服有质量问题，可以申请退款”为由，按照“客服”的提示一步步操作后被骗了5万多元。侦查机关找到这名“客服”时，“客服”称自己也很冤枉，诈骗来的钱虽转进自己买来的银行卡里，但自己还没来得及取现就被转走了。经调查发现，银行卡的拥有者正是赵某坤，卡里诈骗来的钱也是被他取走的。

　　原来赵某坤的女儿赵某婷听说自己的表哥陈某某（另案处理）在做一种“生意”：在银行开立账户，开通网银，设置好密码，将电话与银行卡捆绑后，把卡出售给他人，在收到转卖的银行卡账户有资金汇入的短信通知后，立即通过网上银行将汇入的钱款转到自己账户，或直接将银行卡挂失将钱款占为己有。

　　虽然知道是违法行为，但赵某婷觉得这个赚钱的方法简单快捷，而且自己表哥也没出什么事，于是抱着侥幸心理和老公周某加入了一个专门收卖银行卡的QQ群，认识了倒卖银行卡的刘某某，开始了一场“全家总动员”的诈骗。

　　通过别人银行卡兑换港币，打入32万后卡被挂失

　　深圳的金女士想要用网银操作兑换港币，无奈自己银行卡兑换额度用光了，经人介绍认识了刘某某，刘某某安排人带着赵某婷的银行卡、U盾、身份证复印件等一套设备到了金女士住处。金女士警惕性很高，先打了几百元进卡里试了试，显示兑换成功后，金女士分两次转了32万余元进卡，而赵某婷这边通过该账户设定的短信通知服务，获知了该情况，立刻通过账户预先绑定的手机银行，将第一笔的5万元转入自己在网商银行开设的账户，随后她拨打了银行客服电话，和老公周某一起找了最近的银行，在柜台用身份证把出售的银行卡挂失，并把卡里剩余的27万余元转入了周某的私人账户。

　　等金女士转完钱准备兑换时，发现余额少了5万元，退出来查询交易情况，显示是第三方支付，金女士有点怀疑，想把钱转回来时，页面已显示为挂失状态，转不了了，于是报警。金女士的这笔钱被陈某某分得12万元，刘某某分得5万元，其余全部进了赵某婷夫妻的口袋。

　　据刘某某交代，这行有个规矩：QQ群里最底层主要就是赚卖卡的钱，一张银行卡能卖六百到三千元不等。稍高一点级别就是“挂失取钱”，汇进卡里的钱低于5万元的都归自己，直接去银行挂失取出来，超过5万元的，要和上家“合理分配”。电话挂失或去柜台挂失太慢，受害人容易发现并把钱转走，所以看到卡上有钱后，要立马把钱先转到自己的账户里，再去挂失或销卡。卡上资金可以通过微信公众号、银行APP等随时关注动向。自己名下的银行卡不够，可以发展亲朋好友等一切可利用的人员。

　　检察官提醒：不明来历的物品不要轻信轻拿，身份证等证明材料不要随意外借。市民办理银行卡等一定要去专门机构或部门，通过正规途径和渠道获得，切莫图省事，贪小便宜，最终因小失大。